бесплатно рефераты скачать
  RSS    

Меню

Быстрый поиск

бесплатно рефераты скачать

бесплатно рефераты скачатьЭволюция мировой валютной системы, формы международных расчетов, платежный баланс России

Эволюция мировой валютной системы, формы международных расчетов, платежный баланс России

1. Эволюция мировой валютной системы

Закономерности развития валютной системы определяются

воспроизводственным критерием, отражают основные этапы развития

национального и мирового хозяйства. Данный критерий проявляется в

периодическом несоответствии принципов мировой валютной системы изменениям

в структуре мирового хозяйства, а также в расстановке сил между его

основными центрами. В этой связи периодически возникает кризис мировой

валютной системы. Это взрыв валютных противоречий, резкое нарушение ее

функционирования, проявляющееся в несоответствии структурных принципов

организации мирового валютного механизма к изменившимся условиям

производства, мировой торговли, соотношению сил в мире. Данное понятие

возникло с кризисом первой мировой валютной системы — золотого

монометаллизма. Периодические кризисы мировой валютной системы занимают

относительно длительный исторический период времени: кризис золотомонетного

стандарта продолжался около 10 лет (1913—1922 гг.), Генуэзской валютной

системы — 8 лет (1929—1936 гг.), Бреттонвудской — 10 лет (1967—1976 гг.).

При кризисе мировой валютной системы нарушается действие ее

структурных принципов и резко обостряются валютные противоречия. В основе

периодичности кризиса мировой валютной системы лежит приспособление ее

структурных принципов к изменившимся условиям и соотношению сил в мире.

Острые вспышки и драматические события, связанные с валютным кризисом, не

могут долго продолжаться без угрозы воспроизводству. Поэтому используются

разнообразные средства для сглаживания острых форм валютного кризиса и

проведения реформы мировой валютной системы.

Кризис мировой валютной системы ведет к ломке старой системы и ее

замене новой, обеспечивающей относительную валютную стабилизацию. Создание

новой мировой валютной системы проходит три основных этапа:

• становление, формирование предпосылок, определение принципов новой

системы; при этом сохраняется ее преемственная связь с прежней системой;

• формирование структурного единства, завершение построения,

постепенная активизация принципов новой системы;

• образование полноценно функционирующей новой мировой валютной

системы на базе законченной целостности и органической увязки ее элементов.

Вслед за этим наступает период, когда валютно-экономическое положение

отдельных стран улучшается, а мировая валютная система соответствует в

определенных пределах условиям и потребностям экономики и функционирует

относительно эффективно в интересах ведущих держав. Так было первое время

после создания Парижской, Генуэзской и Бреттонвудской валютных систем.

Локальные валютные кризисы поражают отдельные страны или группу стран даже

при относительной стабильности мировой валютной системы. Например, после

второй мировой войны периодически вспыхивали локальные валютные кризисы во

Франции, Великобритании, Италии и других странах.

Различаются циклические валютные кризисы как проявление экономического

кризиса и специальные кризисы, вызванные иными факторами: кризисом

платежного баланса, чрезвычайными событиями и т.д. При золотом стандарте

валютные кризисы возникали обычно в периоды войн и циклических

экономических кризисов, но не доходили до острых форм. Выравнивание

платежного баланса в тот период осуществлялось через стихийный механизм

золотого стандарта, а колебания валютных курсов были ограничены золотыми

точками. В связи с изменениями в циклическом развитии экономики в XX в.

стирается четкая грань между циклическим и специальным валютными кризисами.

Существует прямая связь валютного кризиса с процессом общественного

воспроизводства, поскольку причины кризиса коренятся в его противоречиях, и

обратная связь, проявляющаяся в социально-экономических последствиях

потрясений в валютной сфере. Валютные кризисы сопровождаются обострением

валютных противоречий, которые периодически перерастают в валютные войны

ведущих стран, сопровождаемые борьбой за валютную гегемонию в целях

создания оптимальных условий для обогащения ведущих национальных

предприятий.

Валютные кризисы обычно переплетаются с нестабильностью международных

валютных отношений. Нарушение их устойчивости проявляется в нестабильности

курса валют, перераспределении золотовалютных резервов, валютных

ограничениях, ухудшении международной валютной ликвидности, валютных

противоречиях. Но это не означает непрерывного снижения курсов валют,

усиления валютных ограничений и т. д.

Таблица 1

ЭВОЛЮЦИЯ МИРОВОЙ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ

|Критерии |Парижская |Генуэзская|Бреттонвуд|Ямайская |Европейская |

| |валютная |валютная |ская |валютная |валютная система |

| |система с |система с |валютная |система с |с 1979г. |

| |1867 г. |1922 г. |система с |1976-1978 |(региональная) |

| | | |1944 г. |гг. | |

|База |Золотомоне|Золотодеви|Золотодеви|Стандарт |Стандарт ЭКЮ |

| |тный |зный |зный |СДР |(1979-1988гг.); |

| |стандарт |стандарт |стандарт | |евро (с 1999г.) |

|Использова|Золотые паритеты |Официальна|Объединение 20% |

|ние золота|Золото как резервно-платежное |я |официальных |

|как |средство Конвертируемость валют |демонетиза|золотодолларовых |

|мировых |в золото |ция золота|резервов |

|денег | | | |

| | | |Конвертиру| |Использование |

| | | |емость | |золота для |

| | | |доллара | |частичного |

| | | |США в | |обеспечения |

| | | |золото по | |эмиссии ЭКЮ, |

| | | |официально| |переоценка |

| | | |й цене | |золотых резервов |

| | | | | |по рыночной цене |

|Режим |Свободно |Свободно |Фиксирован|Свободный |Совместно |

|валютного |колеблющие|колеблющие|ные |выбор |плавающий |

|курса |ся курсы в|ся курсы |паритеты и|режима |валютный курс в |

| |пределах |без |курсы |валютного |пределах (2,25, |

| |золотых |золотых |((075; |курса |(15% с августа |

| |точек |точек (с |(1%) | |1993г. |

| | |30-х | | |(«европейская |

| | |годов) | | |валютная змея»), |

| | | | | |с 1999г. только |

| | | | | |для 4 стран, не |

| | | | | |присоединившихся |

| | | | | |к зоне евро |

|Институцио|Конференци|Конференци|МВФ – |МВФ; |Европейский фонд |

|нальная |я |я, |орган |совещания |валютного |

|структура | |совещания |межгосудар| |сотрудничества |

| | | |ственного |«в верхах»|(1979-1993 гг.); |

| | | |валютного | |Европейский |

| | | |регулирова| |валютный институт|

| | | |ния | |(1994-1998 гг.); |

| | | | | |Европейский |

| | | | | |центральный банк |

| | | | | |(с 1 июля 1998г.)|

Эволюция мировой валютной системы определяется развитием и

потребностями национальной и мировой экономики, изменениями в расстановке

сил в мире.

2. ФОРМЫ МЕЖДУНАРОДНЫХ РАСЧЕТОВ

В соответствии со сложившейся практикой в настоящее время применяются

следующие основные формы международных расчетов: документарный аккредитив,

инкассо, банковский перевод, открытый счет, аванс. Кроме того,

осуществляются расчеты с использованием векселей и чеков. С международными

расчетами тесно связаны гарантийные операции банков по отдельным формам

расчетов (например, инкассо, аванс, открытый счет), они служат

дополнительным обеспечением выполнения внешнеторговыми партнерами

обязательств, взятых на себя по контракту. Исторически сложились следующие

особенности международных расчетов.

1. Импортеры и экспортеры, их банки вступают в определенные

обособленные от внешнеторгового контракта отношения, связанные с

оформлением, пересылкой, обработкой товарораспорядительных и платежных

документов, осуществлением платежей. Объем обязательств и распределение

ответственности между ними зависят от конкретной формы расчетов.

2. Международные расчеты регулируются нормативными национальными

законодательными актами, а также международными банковскими правилами и

обычаями. В США единообразный торговый кодекс содержит нормы относительно

расчетов, в том числе международных.

3. Международные расчеты — объект унификации, что обусловлено

интернационализацией хозяйственных связей, универсализацией банковских

операций. На конференциях в Женеве в 1930 и 1931 гг. приняты международные

Вексельная и Чековая конвенции, направленные на унификацию вексельных и

чековых законов и устранение сложностей использования векселей и чеков в

международных расчетах. Единообразный вексельный закон служит базой

национального законодательства в большинстве стран. Комиссия по праву

международной торговли ООН (ЮНСИТРАЛ) осуществляет дальнейшую унификацию

вексельного законодательства. Международная торговая палата, созданная в

Париже в начале XX в., разрабатывает и издает Унифицированные правила и

обычаи для документарных аккредитивов, по инкассо. Например, первые правила

по инкассо были разработаны в 1936 г., затем переработаны в 1967, 1978,

1995 гг. (вступили в силу с января 1996 г.). Большинство банков мира

объявили о своем присоединении к Унифицированным правилам по аккредитивам и

инкассо. Международная торговая палата разработала Правила но контрактным

гарантиям, ведет работу по подготовке правил по платежным гарантиям.

4. Международные расчеты имеют, как правило, документарный характер,

т.е. осуществляются против финансовых и коммерческих документов. К

финансовым документам относятся простые и переводные векселя, чеки,

платежные расписки. Коммерческие документы включают: а) счета-фактуры; б)

документы, подтверждающие отгрузку или отправку товаров, или принятие к

погрузке (коносаменты, железнодорожные, автомобильные и авиационные

накладные, почтовые квитанции, комбинированные транспортные документы на

смешанные перевозки); в) страховые документы страховых компаний морских

страховщиков или их агентов, поскольку экспортные грузы обычно страхуются;

г) другие документы — сертификаты, удостоверяющие происхождение, вес,

качество или анализ товаров, а также пересечение ими границы, таможенные и

консульские счета-фактуры для уведомления таможенных служб страны импортера

о назначении груза в целях предотвращения мошенничества и т.д. Банк

проверяет содержание и комплектность этих документов. Вместе с тем рядом

организаций (в частности Международной торговой палатой, Париж, СВИФТ и

др.) разрабатывается концепция электронной «безбумажной» торговли,

включающая понятия электронных контрактов, электронных финансовых

инструментов и расчетов (в том числе аккредитивов), электронных

транспортных документов.

5. Международные платежи осуществляются в различных валютах. Поэтому

они тесно связаны с валютными операциями, куплей-продажей валют. На

эффективность их проведения влияет динамика валютных курсов.

6. Применяются унифицированные правила гарантий (demand guarantees),

изданные Международной торговой палатой. Их текст содержит основные

положения, которые необходимо включать в текст гарантии:

1) гарантия не может быть востребована, если не выплачено

вознаграждение гаранту;

2) описание сделки;

3) документы, необходимые для предъявления претензии (обычно

проверяются банком бенефициара);

4) указание даты истечения срока гарантии и даты представления

бенефициаром документов в банк, дающий гарантию;

5) гарантия должна быть возвращена после истечения ее срока, так как

она стала недействительной.

На выбор форм международных расчетов влияет ряд факторов:

• вид товара, являющегося объектом внешнеторговой сделки (формы

расчетов отличаются при поставках машин и оборудования или, например,

продовольствия); по поставкам некоторых товаров — древесины, зерна —

применяются традиционные формы, выработанные практикой;

• наличие кредитного соглашения;

• платежеспособность и репутация контрагентов по внешнеэкономическим

сделкам, определяющие характер компромисса между ними;

• уровень спроса и предложения на данный товар на мировых рынках.

В контракте оговариваются условия и формы международных расчетов.

Аккредитивная форма расчетов. В соответствии с Унифицированными

правилами и обычаями для документарных аккредитивов [1]аккредитив — это

соглашение, в силу которого банк обязуется по просьбе клиента произвести

оплату документов третьему лицу (бенефициару, в пользу которого открыт

аккредитив) или произвести оплату, акцепт тратты, выставленной

бенефициаром, или негоциацию (покупку) документов. Обязательство банка по

аккредитиву является самостоятельным и не зависит от правоотношений сторон

по коммерческому контракту. Это положение направлено на защиту интересов

банков и их клиентов: экспортеру обеспечивает ограничение требований к

оформлению документов и получению платежа только условиями аккредитива;

импортеру — четкое выполнение экспортером всех условий аккредитива.

В расчетах по документарному аккредитиву участвуют:

• импортер (приказодатель), который обращается к банку с просьбой об

открытии аккредитива;

• банк-эмитент, открывающий аккредитив;

• авизующий банк, которому поручается известить экспортера об открытии

в его пользу аккредитива и передать ему текст аккредитива, удостоверив его

подлинность;

• бенефициар-экспортер, в пользу которого открыт аккредитив.

СХЕМА РАСЧЕТОВ ПО ДОКУМЕНТАРНОМУ АККРЕДИТИВУ

4

9 5 3 1 8

2

6

7

1. Представление заявления на открытие аккредитива. 2. Открытие

аккредитива банком-эмитентом и направление аккредитива бенефициару через

авизующий банк. 3. Извещение (авизование) бенефициара об открытии

аккредитива в его пользу. 4. Отгрузка товара на экспорт. 5. Оформление и

представление бенефициаром в банк комплекта документов для получения

платежа по аккредитиву. 6. Пересылка авизующим банком документов банку-

эмитенту. 7. Проверка банком-эмитентом полученных документов и их оплата

(при выполнении всех условий аккредитива). 8. Выдача банком-эмитентом

оплаченных документов приказодателю аккредитива. 9. Зачисление авизующим

банком экспортной выручки бенефициару.

Схема аккредитивной формы расчетов сводится к следующему. Импортер

представляет в банк заявление на открытие аккредитива. Банк импортера,

открывший аккредитив, направляет аккредитивное письмо одному из своих

корреспондентов в стране экспортера, назначая его авизующим банком и

поручая ему передать аккредитив бенефициару. После получения открытого в

его пользу аккредитива (как обеспечения платежа товара) бенефициар

производит отгрузку товара, представляет документы, как правило, в

авизующий банк, который пересылает их для оплаты банку-эмитенту. После

проверки правильности оформления документов банк, открывший аккредитив,

производит их оплату. Если документ соответствует условиям аккредитива,

банк переводит деньги согласно инструкциям авизующего банка и выдает

документы импортеру, который получает товар. Поступившая выручка

зачисляется на счет экспортера. В соответствии с условиями аккредитива в

качестве банка, уполномоченного на оплату документов (исполняющий банк),

может быть назначен и авизующий банк, который в этом случае производит

оплату документов экспортеру в момент их представления в банк, а затем

потребует возмещения произведенного платежа у банка-эмитента (по непокрытым

аккредитивам). Обычно если у исполняющего банка и банка-эмитента нет

взаимных корреспондентских счетов, то в расчетах принимает участие третий

(рамбурсирующий) банк, в котором открыты корреспондентские счета указанных

банков. При открытии аккредитива банк-эмитент дает инструкции (рамбурсное

полномочие) рамбурсирующему банку оплачивать требования исполняющего банка

в течение срока действия и в пределах суммы аккредитива.

Виды аккредитивов разнообразны и классифицируются по следующим

Страницы: 1, 2, 3


Новости

Быстрый поиск

Группа вКонтакте: новости

Пока нет

Новости в Twitter и Facebook

  бесплатно рефераты скачать              бесплатно рефераты скачать

Новости

бесплатно рефераты скачать

© 2010.